PCI-konforme Formulare
« Back to Glossary IndexKurze Zusammenfassung
PCI-konforme Formulare helfen Unternehmen bei der sicheren Erfassung und Verwaltung von Zahlungsdaten und halten alles im Einklang mit den Payment Card Industry Data Security Standards (PCI DSS). Die Einhaltung der Standards schützt Kundendaten, sichert Transaktionen und hilft, Betrug zu verhindern. In diesem Artikel erfahren Sie, was PCI-Konformität bedeutet, welche Anforderungen sie erfüllen muss und wie Sie ganz einfach sichere Zahlungsformulare einrichten können. Weitere wichtige Informationen finden Sie in unserem Blog.
Verarbeiten Sie Zahlungen? Stellen Sie sicher, dass Ihre Formulare PCI-konform sind
Die Annahme von Kreditkartenzahlungen ist eine große Verantwortung, und die Gewährleistung der Sicherheit ist absolut unerlässlich, um sowohl Ihr Unternehmen als auch Ihre Kunden zu schützen. Wenn Ihre Zahlungsformulare die Anforderungen des PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) nicht erfüllen, kann dies für Ihr Unternehmen schwerwiegende Folgen haben, darunter:
- Datenschutzverletzungen, die sensible Kundendaten preisgeben und das Betrugsrisiko erhöhen.
- Teure Bußgelder und Strafen, die von Aufsichtsbehörden bei Nichteinhaltung verhängt werden.
- Sie verlieren das Vertrauen Ihrer Kunden, was Ihrem Ruf schaden und sich auf Ihren Gewinn auswirken kann.
Diese Risiken machen die Einhaltung der PCI-Richtlinien zu einer entscheidenden Priorität für Unternehmen jeder Größe.
In diesem Growform-Leitfaden erläutern wir Ihnen, warum PCI-konforme Formulare so wichtig sind und welche Schritte Sie unternehmen können, um sicherzustellen, dass Ihre Zahlungsformulare vollständig PCI-konform sind.
Warum sollten Sie uns zuhören?
Growform unterstützt Unternehmen bei der sicheren Erfassung und Verarbeitung von Lead-Daten und bei der Integration mit PCI-konformen Zahlungsdienstleistern. Unsere mehrstufigen Formulare, verschlüsselten Übermittlungen und sicheren Integrationen gewährleisten sichere, problemlose Transaktionen.
Kunden, die Growform nutzen, haben eine verbesserte Zahlungssicherheit, geringere Compliance-Risiken und nahtlose Checkout-Erlebnisse durch die Gewährleistung der PCI DSS-Konformität in ihren Zahlungsabläufen festgestellt.
Was ist PCI-Konformität?
PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) ist eine umfassende Reihe von Sicherheitsrichtlinien, die von großen Kreditkartenunternehmen wie Visa, Mastercard, American Express und Discover aufgestellt wurden. Ihr Ziel ist es, die Sicherheit der Daten von Karteninhabern bei Transaktionen zu gewährleisten und das Risiko von Betrug und Datenschutzverletzungen zu verringern.
Diese Regeln wurden entwickelt, um sensible Zahlungsinformationen zu schützen und sowohl Unternehmen als auch Kunden bei der Abwicklung von Kreditkartenzahlungen zu beruhigen. Die Einhaltung der PCI-Vorschriften ist für jedes Unternehmen, das Kreditkartendaten verarbeitet, speichert oder überträgt, obligatorisch.
Wer muss PCI-konform sein?
- Jedes Unternehmen, das Kreditkartenzahlungen online oder in Geschäften akzeptiert: Egal, ob Sie eine E-Commerce-Website oder ein Ladengeschäft betreiben, die Einhaltung von Vorschriften ist unerlässlich, wenn Sie Kartenzahlungen abwickeln.
- Händler, die Zahlungsformulare zur Erfassung von Karteninhaberdaten verwenden: Dazu gehören Unternehmen, die Zahlungsformulare in ihre Websites oder Apps integrieren, um sensible Kundendaten zu erfassen.
- Unternehmen, die Kreditkartendaten verarbeiten, speichern oder übermitteln: Von Zahlungs-Gateways bis hin zu Abonnement-Abrechnungsdiensten muss jede Organisation, die direkt mit Karteninhaberdaten zu tun hat, die PCI-Standards erfüllen, um ihre Systeme zu sichern.
Was passiert, wenn Sie nicht konform sind?
Die Nichteinhaltung des PCI DSS kann schwerwiegende Folgen für Ihr Unternehmen haben:
- Hohe Geldstrafen: Je nach Schwere der Nichteinhaltung und der Schwere der Probleme drohen Ihnen Strafen zwischen $5.000 und $100.000 pro Monat.
- Erhöhtes Risiko von Betrug und Datenschutzverletzungen: Wenn Sie die Daten von Karteninhabern nicht schützen, ist Ihr Unternehmen der Gefahr von Cyberangriffen ausgesetzt, die zu gestohlenen Kundendaten, finanziellen Verlusten und Rufschädigung führen können.
- Verlust der Privilegien für die Verarbeitung von Kartenzahlungen: Wenn Ihr Unternehmen als nicht konform eingestuft wird, können Kreditkartenunternehmen Ihnen die Möglichkeit entziehen, Kartenzahlungen zu verarbeiten, was Ihren Betrieb lahmlegen könnte.
Indem Sie die PCI-Konformität sicherstellen, vermeiden Sie nicht nur Geldstrafen und Bußgelder, sondern schützen aktiv die sensiblen Daten Ihrer Kunden, verringern die Wahrscheinlichkeit von Betrug und schaffen Vertrauen. Sichere, PCI-konforme Zahlungsformulare sorgen für die Sicherheit Ihres Unternehmens und bieten Ihren Kunden ein nahtloses Erlebnis. Compliance ist nicht nur eine gesetzliche Vorschrift, sondern eine Investition in die Glaubwürdigkeit und den langfristigen Erfolg Ihrer Marke.
PCI-konforme vs. nicht-konforme Formulare
Ein PCI-konformes Formular folgt strengen Sicherheitsmaßnahmen, während ein nicht-konformes Formular sensible Daten Risiken aussetzt.
- Speichern Sie keine rohen Kreditkartendaten auf Servern.
- Verschlüsseln Sie die Zahlungsdaten während der Übertragung.
- Verwenden Sie sichere Zahlungsgateways wie Stripe, PayPal oder Square.
- Implementieren Sie mehrschichtige Authentifizierung und Betrugserkennung.
Nicht konforme Formulare:
- Direkte Erfassung und Speicherung von Kreditkartendaten ohne Verschlüsselung.
- Es fehlen sichere Übertragungsprotokolle (z.B. HTTPS, SSL/TLS).
- Verwenden Sie keinen konformen Zahlungsabwickler.
- Erhöhen Sie das Risiko von Betrug, Rückbuchungen und Datenlecks.
Wichtige PCI-Anforderungen für Formulare
Speichern Sie niemals Kreditkartendaten
Um PCI-konform zu bleiben, sollten Sie niemals Kreditkartendaten nach der Übermittlung speichern, aufbewahren oder aufbewahren. Die Aufbewahrung von Karteninhaberdaten erhöht das Risiko von Sicherheitsverletzungen und gesetzlichen Strafen.
Verwenden Sie stattdessen Tokenisierung und PCI-konforme Zahlungsgateways, um Transaktionen sicher zu verarbeiten. Diese Technologien ersetzen sensible Daten durch verschlüsselte Token und sorgen dafür, dass die Zahlungsinformationen niemals Ihre Server erreichen.
Verwenden Sie PCI-konforme Zahlungsprozessoren
Der direkte Umgang mit Kartendaten kann Ihr Unternehmen Sicherheitsrisiken und Compliance-Verstößen aussetzen. Integrieren Sie stattdessen vertrauenswürdige Zahlungsdienstleister wie Stripe, PayPal, Square oder Braintree, die Transaktionen in ihren sicheren Umgebungen abwickeln.
Die Umleitung von Zahlungen über diese Plattformen gewährleistet, dass sensible Kartendaten sicher verarbeitet und niemals in Ihren Formularen oder Datenbanken gespeichert werden.
Sichere Formularvalidierungen implementieren
Die Echtzeit-Validierung von Formularen stellt sicher, dass nur korrekte und gültige Zahlungsdaten übermittelt werden, wodurch fehlgeschlagene Transaktionen und Betrug reduziert werden. Das brauchen Sie:
- Überprüfung von Kreditkartennummer und CVV, um Fehler vor der Übermittlung zu erkennen.
- Überprüfung des Verfallsdatums, um zu verhindern, dass Benutzer abgelaufene oder falsche Kartendaten eingeben.
Growform kann Ihnen helfen, indem es über Zapier mit Zahlungsabwicklern integriert wird, die diese Validierungen automatisch durchführen.
Verschlüsseln Sie Daten während der Übertragung und im Ruhezustand
Jedes Formular, das Zahlungsdaten enthält, muss mit HTTPS-Verschlüsselung geschützt werden, um ein Abfangen der Daten durch Hacker zu verhindern. Darüber hinaus sollten Zahlungsabwickler Transaktionsdaten im Ruhezustand verschlüsseln, um sicherzustellen, dass gespeicherte Informationen ohne entsprechende Autorisierung unlesbar bleiben. Die Verschlüsselung ist eine wichtige Sicherheitsstufe, die das Risiko eines unbefugten Zugriffs und von Datenlecks verringert.
Aktivieren Sie die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) für Transaktionen
Der Einsatz von Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) bei Zahlungsvorgängen schützt Sie vor Betrug und nicht autorisierten Transaktionen.
Wenn Sie von den Benutzern die Eingabe eines einmaligen Verifizierungscodes oder die Authentifizierung über 2FA-Methoden verlangen, wird es für Angreifer deutlich schwieriger, gestohlene Kartendaten zu missbrauchen. Die Implementierung von MFA erhöht die Sicherheit und stärkt das Vertrauen der Kunden.
Implementierung von Betrugserkennung und -überwachung
Auch bei starker Verschlüsselung und Authentifizierung kann es zu Betrugsversuchen kommen. Der Einsatz von Betrugspräventionstools wie 3D Secure (Visa Secure, Mastercard SecureCode) hilft, Transaktionen zu verifizieren und das Risiko von Rückbuchungen zu verringern.
Außerdem können Sie durch die Überwachung der Zahlungsaktivitäten in Echtzeit verdächtiges Verhalten erkennen, betrügerische Transaktionen kennzeichnen und Maßnahmen ergreifen, bevor ein Schaden entsteht.
Systeme auf dem neuesten Stand und sicher halten
Veraltete Software kann Sicherheitslücken aufweisen und Ihre Zahlungsformulare zu einem Ziel für Angriffe machen. Bleiben Sie geschützt durch:
- Aktualisieren Sie regelmäßig Ihr CMS, Ihre Plugins und Sicherheitszertifikate.
- Durchführung von vierteljährlichen Scans zur Einhaltung des PCI DSS, um Schwachstellen zu identifizieren und zu beheben.
Glücklicherweise können Sie durch die Verwendung von Growform mit vertrauenswürdigen Zahlungsintegrationen sicherstellen, dass Sie mit aktueller und sicherer Technologie arbeiten.
Schulung der Mitarbeiter zur Zahlungssicherheit
Auch Ihr Team spielt eine entscheidende Rolle bei der Einhaltung von PCI. Klären Sie Ihre Mitarbeiter auf:
- Erkennen von Phishing-Bedrohungen, die versuchen, Zahlungsdaten zu stehlen.
- Sicherer Umgang mit Karteninhaberdaten, um unbefugten Zugriff zu verhindern.
- Beschränkung des Zugriffs auf Zahlungsdaten, um sicherzustellen, dass nur autorisiertes Personal Transaktionen einsehen kann.
Sicherstellen der PCI-Konformität mit Growform
Sie wickeln Zahlungen ab? PCI-Konformität ist nicht nur ein Kästchen, das Sie ankreuzen müssen – sie ist unerlässlich, um Ihr Unternehmen und Ihre Kunden vor Betrug und Strafen zu schützen.
Mit Growform ist es einfacher denn je, PCI-konform zu bleiben. Unsere sicheren Integrationen für Zahlungsformulare, verschlüsselte Datenverarbeitung und Compliance-freundliche Workflows helfen Ihnen, Ihr Unternehmen zu schützen und gleichzeitig die Konversionsrate zu erhöhen.
Sind Sie bereit, Ihre Zahlungsformulare zu sichern und Ihr Geschäft auszubauen? Starten Sie noch heute mit Growform!